TBILLYIELD 함수

1.TBILLYIELD 함수 정의 란?

TBILLYIELD 함수는 미국 재무부(Treasury)에서 발행한 미국 국채(Treasury bill)의 예상 수익률을 계산하는 데 사용되는 함수입니다. 이 함수는 미국 국채의 발행일, 만기일, 할인률을 바탕으로 예상 수익률을 계산합니다.

구문:

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TBILLYIELD(settlement, maturity, discount)

• settlement: 미국 국채를 살 때의 일자(거래일)입니다.
• maturity: 미국 국채의 만기일자입니다.
• discount: 미국 국채의 할인률입니다.

이 함수는 미국 국채의 매입일로부터 만기일까지의 수익률을 반환합니다.

예시:

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=TBILLYIELD("2022-01-01", "2022-07-01", 0.95)

이 예시에서는 2022년 1월 1일에 매입한 국채의 만기일이 2022년 7월 1일이며 할인률은 0.95입니다. 이를 기반으로 함수는 예상 수익률을 계산합니다.

2.예시

TBILLYIELD 함수 예시:

가정:

• 매입일 (settlement): 2022년 01월 01일
• 만기일 (maturity): 2022년 07월 01일
• 할인률 (discount): 0.95

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=TBILLYIELD("2022-01-01", "2022-07-01", 0.95)

이 예시에서 TBILLYIELD 함수는 2022년 01월 01일에 매입한 미국 국채의 만기일이 2022년 07월 01일이고 할인률이 0.95일 때의 예상 수익률을 계산합니다.

함수는 해당 국채에 대한 예상 수익률을 반환하는데, 이 값은 일반적으로 백분율로 표시됩니다. 결과 값은 화면에서 실제 수익률 값으로 표시됩니다.

이를 Excel에서 사용할 때는 셀에 함수를 입력하면 해당 셀에 계산된 예상 수익률이 표시됩니다.

3.사용방법

TBILLYIELD 함수는 미국 재무부 국채의 이자율을 계산하는 데 사용되는 Excel 함수입니다. 이 함수는 Treasury Bill의 예상 수익률을 계산하는 데 도움을 줍니다.

사용 방법:

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=TBILLYIELD(settlement, maturity, discount)

• settlement: 국채를 매입한 날짜.
• maturity: 국채의 만기일.
• discount: 할인률.

예시:

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=TBILLYIELD("2022-01-01", "2022-07-01", 0.95)

이 예시에서는 2022년 01월 01일에 매입한 미국 국채의 만기일이 2022년 07월 01일이고 할인률이 0.95일 때의 예상 수익률을 계산합니다.

함수의 결과 값은 예상 수익률을 백분율로 반환합니다.

주의 사항:

• settlement 및 maturity 인수는 날짜 형식이어야 합니다.
• 할인률 discount는 0과 1 사이의 값이어야 합니다 (즉, 5% 할인률은 0.95로 입력됩니다).

4.함수 사용팁

TBILLYIELD 함수를 사용할 때 몇 가지 유용한 팁이 있습니다:

1. 날짜 형식 확인: settlement 및 maturity 매개변수는 날짜 형식이어야 합니다. 날짜 형식이 올바른지 확인하고 필요한 경우 날짜 함수를 사용하여 형식을 맞추세요.
2. 할인률 확인: 할인률 discount는 0과 1 사이의 값이어야 합니다. 정확한 할인률을 입력하십시오.
3. 함수 결과 확인: TBILLYIELD 함수의 결과는 예상 수익률을 나타냅니다. 결과를 백분율로 표시하려면 형식을 조정하거나 다른 셀에 곱하기 100을 수행할 수 있습니다.
4. 실제 데이터와 비교: 예상 수익률을 계산할 때 실제 데이터와 비교하여 합리적인 결과를 얻는지 확인하세요. 예상 수익률이 현실적인지 확인하는 것이 중요합니다.
5. 동적인 날짜 사용: 날짜를 하드코딩하는 대신 동적인 날짜를 사용하여 함수를 미래의 다른 날짜에 대해서도 적용할 수 있습니다.

예를 들어, 이러한 사용 팁을 활용하여 TBILLYIELD 함수를 사용하면 정확하고 유용한 결과를 얻을 수 있습니다.

5. 주의사항

TBILLYIELD 함수를 사용할 때 주의해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

1. 유효한 날짜 입력: settlement 및 maturity 매개변수에는 유효한 날짜를 입력해야 합니다. 날짜 형식을 준수하고 비즈니스 규칙을 고려하세요.
2. 할인률 범위: discount 매개변수는 0과 1 사이의 값이어야 합니다. 범위를 벗어나면 함수가 예상대로 동작하지 않을 수 있습니다.
3. 올바른 데이터 형식: 함수의 반환 값은 보통 수익률로 표시되며 이는 소수점 형식으로 반환됩니다. 결과를 이해하고 형식을 조정하여 표시하는 방법을 확인하세요.
4. 금리 및 가격의 관계: TBILLYIELD는 일반적으로 할인된 가격을 계산합니다. 결과가 의미하는 바를 정확히 이해하고 필요한 경우 다른 금융 지표와 비교하세요.
5. 외부 요인 고려: 금융 시장의 변동성 및 기타 외부 요인이 함수 결과에 영향을 줄 수 있습니다. 예측은 항상 미래에 대한 추정이며 이러한 외부 요인을 고려해야 합니다.
6. 시장 관련 정보 갱신: 만기일과 정산일 사이의 기간에 변화가 있는 경우에는 TBILLYIELD를 다시 계산하여 최신의 정보를 사용하세요.

이러한 주의사항을 고려하면 TBILLYIELD 함수를 신뢰성 있게 사용할 수 있습니다.